リーガル保険企画は「お客様が満足していただける」をモットーに法令順守と日々のたゆまぬ研鑽により地域の発展に寄与するを経営理念とし、それを実現するため、あらゆるお客様接点において徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営方針を、金郵庁の提唱する「顧客本位の業務運営に関する原則」に準拠し以下に定めます。

1. 【顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
   　お客様への新たな価値の提供：お客様本位の業務運営の定着状況を評価するための指標「KPI」を導入し、「お客様アンケート：NPS」および「お客様アンケート：保険のご説明・ご提案」を設定します。この取組みは定期的に見直しを行い、お客様にとって価値のある保険商品・サービスを提供します。【原則1】


2. 【顧客の最善の利益の追求】
   　お客様の声を経営に活かす取組み：当店はお客様の声を誠実に受けとめ、迅速かつ適切に対応するとともに、お客様視点で自らの業務を捉え直し代理店活動の品質向上に活かします。【原則2】
   (取組み)
   
   • 「お客様の声受付簿」を活用し、お客様からのご不満の背景や分析を行い、代理店内・本社へその都度相談し業務改善・業務品質の向上を図ります。
   • 「お客様アンケート」の依頼を積極的に行い「お客様の声・期待」を紳士に受け止め保険代理店として契約手続きや事故対応のサービス向上に活かしていきます。


3. 【利益相反の適切な管理】
   　当店は、お客様の不利益になるおそれがある取引を適切に管理・把握するため体制を整備し「何が利益相反にあたるのか」を店内教育します。全員が利益相反を常に意識しながら日々活動していきます。【原則3】
   


4. 【重要な情報の分かりやすい提供】【顧客にふさわしいサービスの提供】
   　お客様のご意向・ニーズ、また年代を顧慮【原則5】し、お客様に最適な商品をご納得いただけるまで何度でも相談を承り、お客様の期待に応えられるよう責任【原則6】を果たしていきます。
   
   1. 生命保険・損害保険商品の募集
      お客様の保険知識、保険加入目的、年齢、家族状況、財産状況等を総合的に顧慮し提案します。
   2. 事故対応への迅速な対応
      お客様の保険金給付が迅速に行われるよう本社への事故報告、ならびに不安内容を確認し、いち早い解決を図り、お客様にご安心をお届けいたします。
   3. 人材教育
      お客様に正しい情報が提供できるように専門用語を多用せず、すべてのお客様がご納得いただける人材を育成するため、定期的に店内教育会を開催し商品知識と周辺知識を持った保険プロ代理店人を目指すとともに、各人が社会的な責任を持つことを理解し、お客様目線で習熟を図ります。


5. 【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
   　従業員に対する適切な動機づけのための店内研修【原則7】
   
   1. 年2回、お客様本位の業務運営方針について改善会議を行う。
   2. お客様に契約の都度、アンケート依頼を行う。
   3. 意向把握シート（生命保険新規加入時）の提案理由が客観的な理由になっているのか都度点検を行う。
   4. 契約の都度、お客様の信頼を失うことがないように手数料の多寡かかることなくニーズに合わせた商品をご案内します。


6. 【お客様本位の業務運営の定着状況を評するための指標(KPI)について】
   　お客様本位の業務運営の定着状況を評価するための指標を以下のとおり設定します。
   
   • 早期更改率
   • キャッシュレス化率
     (詳細は、「お客様の声・指標」ページをご確認してください。)